近年来，越来越多的华人移居加拿大，或因孩子留学读书，或为海外商业投资，或购房置业为未来定居加拿大打定基础。大家对货币汇兑和资产平移的需求日益递增。从2007年2月1日起，中国实施了每个人“五万美元”的外汇限制。在这期间大家也养成了使用亲朋好友的多张身份证拼凑汇款的习惯，然而这其中所隐藏的风险却常常被大家忽略了。再加上2015年CRA“万元汇款申报”的新政，如何安全快捷得进行资产平移成了大家关注的热点。我们今天就来详细分析一下使用多张身份证进行海外汇款的风险。
通过多张身份证汇款的风险应当从汇款自身以及因汇款所产生的相关税务问题两方面分析：
我们来看一下汇款自身所存在的潜在风险。在国内，如果用多张身份证向海外汇款，首先就存在外管风险。使用多张身份证汇款至海外同名账户以及同名下其他账户，外管局有权冻结出款及汇款资金，并对所有参与汇款人的所有账户进行审查，其结果可能是账户资金冻结，如发现违法行为，处以相应惩罚，甚至牵扯到其余不必要的财务审计。从加拿大方面来说，多张身份证汇入加国同名账户可能被反洗钱局列入黑名单，对可疑洗钱行为进行调查，并要求账户所有者做出解释。这是，需要对银行、税局以及反洗钱局解释，收款方与每一位身份证持有者的关系，以及资金往来方面的关系，给出详细的汇款原因，并有义务进行举证。解释还需上庭（可能为虚拟法庭），费用则在数千元至数万元不等。只要有一次被调查的记录则会被列入黑名单，并存在被银行关闭账户的风险。
接下来，我们来分析一下多张身份证汇款可能产生的税务问题。对国内的个人或公司来说，外汇管制审计可能会引起国内个人财务甚至公司的财务风险。每一张身份证持有者名下公司完税情况等都有可能需要被调查披露。而加拿大方面则较为复杂，我们用以下三点作一个简单的说明：
- 汇款进入加拿大时，汇款时发给税局的报告信息不完整可能会引起税局关注；
2.这类汇款有可能对当年报税产生影响。税局会统计每位纳税人全年汇入加拿大款项总额，所以年底报税时应当与税表中所填一致。如因过往税表处理不清楚而导致数据无法保持一致，则可能会被要求解释资金来源。身份证汇款方式，由于证据不足或其他原因有可能会被算作收入而需要纳税。
3.可能引发过去的税务隐患。汇款有时会成为被税务审计的导火索，引发深度资产审计,税局可能会对过往的资产变化情况进行审计。如果曾有大量汇款由多个身份证方式汇入，解释不清或者错误申报很有可能会导致巨额纳税甚至罚款。
最后，特别提一下“洗钱”这个敏感词。很多人认为分散汇款相对安全，其实资金发散再收拢恰恰是典型的洗钱方式，所以身份证汇款时不可避免会使用分散再收拢这种形式，通常会产生资金流动过程文件的断档，一旦因证据文件的不完整而被定性洗钱，后果不堪设想。
